Selamlar arkadaşlar. Bu benim ilk bilgi paylaştığım konu, bankacılık alanında özellikle illegal sektörde olanların ilgilenebileceği birtakım konuları paylaşmayı düşünüyorum. Bilgilerimin %100 doğruluğu olmayabilir, kendi tecrübe, araştırma ve bilgilerime dayanarak yazıları kaleme alıyorum. Yanlış bildiğim kısımları düzeltirseniz de çok memnun olurum.
Özellikle illegal sektörde faaliyet gösteren arkadaşların aklına bir kez de olsa anonim para transferinin nasıl yapılacağı sorusu gelmiştir. Bitcoin gibi çözümler olsa da maalesef bunlar sadece para transfer kısmını anonimleştirmekte. Parayı elinize almak isterseniz yine bir borsa veya bozumcu kullanmak zorundasınız. Bu durumda bizim ihtiyacımız olan tek bir imza dahi atmadan açabileceğimiz bir banka hesabı! Evet ne muhteşem fikir değil mi, bu banka hesabının bir de kartı olur kolayca para çekeriz.
Fikir her ne kadar tam olarak ihtiyacımıza çözüm olsa da dünyadaki hemen hemen tüm devletlerin tek bir ortak gayesi var:
vatandaştan vergi almak. Ve anonim bankacılık bu gayelerinin önünde çok büyük bir engel, dolayısıyla devletler bu işe izin vermiyor. Hani hep derler ya İsviçre'de aç bir banka hesabı, hiç kimseye hesap vermezsin. O işler öyle değil maalesef, İsviçre'de hesap açsan bile tam anonimlik sağlayamıyorsun. Verilerin belli koşullarda ülkeler ile paylaşılıyor.
Peki ne yapacağım?
Eğer gerçekten anonim bir banka hesabınız olmasını istiyorsanız yapabileceğiniz tek şey var:
sahte kimlik ile banka hesabı açmak. Çok basit duruyor değil mi?
Ancak maalesef görüldüğü kadar kolay değil. Bankalar sahteciliğin önüne geçmek için KYC uygulamasını zorunlu tutuyor. Örneğin Türkiye'deki bir bankada hesap açmak için ya şubeye gitmeniz ya da canlı görüşme ile hesap açmanız gerekli. Bundan ötürü bireysel hesap açılışı o kadar kolay değil.
Eee, yani ne yapalım?
Bazı EMI'ler (electronic money institution) anlaşmalı olduğu bankalar sayesinde sizlere ödeme alabileceğiniz bir banka hesabı sağlıyor. Bu tarz kuruluşlarda işlemlerin hızlı ve kolay olabilmesi adına nispeten daha kolayca KYC süreçleri olmakta. Örneğin sadece selfieli kimlik göndererek Payooner'de hesap açabilirsiniz. Tabi bu belgelerin hazırlanmasını profesyonel olarak photoshop ile yapmanız veya hazır belge satanlardan satın alıp yapmanızı tavsiye ederim.
Bir diğer yol, kurumsal hesaplar...
Limited şirket hakkında az biraz bilgi sahibiyseniz LTD şirketin sahibinden farklı bir birey gibi muamele gördüğünü biliyorsunuzdur. Bundan ötürü
LTD şirket üzerine banka hesabı açmak da bir çözüm olabilir. Bazı ülkelerde sahte bilgiler ile şirket kurabilirsiniz. Kurduğunuz şirketin üstüne EMI'leri kullanarak (Wise, Paysera vs.) kurumsal hesap açabilirsiniz. Tabi ki bu süreçte şirketin kanuni temsilcisinin evraklarını sağlamanız gerekecek, bundan ötürü istenilmesi muhtemelen belgeleri elinizde tutmanızı öneririm.
Kalın sağlıkla.
